切实发挥尽职调查“了解客户、工商

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，银行有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，马鞍部门近期将组织尽职调查集中学习培训。山分

一是行多细化监督，及时发现问题、措并查管工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。举加责成支行提高思想认识，强尽树立正确发展观，职调

二是工商进行回头看，沟通整改。银行及时沟通整改。马鞍规范尽调行为。山分

行多

行多
强化学习培训。措并查管晨夕会开展学习并反馈学习记录。对尽调流程开展回头看，对发现的问题下发督导函，

三是梳理流程，梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，各市场部和对公网点利用例会、限期整改，防范风险”的作用，严把账户准入关，注意事项等发支行网点学习，针对本年出现涉案账户的支行，针对前期检查暴露的问题及账户尽调薄弱环节，提升支行对公业务的合规发展。部门安排专人对支行日常的开户、并建立台账定期通报整改进度，闭环管理。高风险业务的尽职调查进行抽查，工作要求、处理好业务拓展与风险控制的关系，变更、